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          资金业务
          阳光“财汇盈”产品
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          一、产品定义

          阳光“财汇盈”产品是指一项帮助客户锁定未来某一交易日外汇交易价格,提高外币资金收益的管理方案,以外汇期权为核心改善客户远期交易报价,提供多种定制化交易结构,满足客户的个性化锁汇需求。


          部分产品展示如下:


          类别 产品名称 产品特点
          结汇
          产品
          平价远期结汇 同时锁定多期结汇价格,每期结汇价格统一且高于普通远期结汇
          结汇盈 可以改善远期结汇汇率
          双倍盈结汇 结汇价格固定且高于普通远期,且到期可以结汇双倍金额
          N+N结汇盈 近端结汇和远端结汇组合报价,前半部分获得保底结汇汇率且优于普通远期结汇
          存汇
          产品
          存汇盈 可以改善美元存款收益,期限灵活(1周-1年)
          购汇
          产品
           窄区间购汇 将购汇价格锁定在一个封闭的窄区间
          购汇盈 在执行汇率以下,购汇价格低于普通远期
           加盖区间购汇 到期汇率在加盖汇率以下,按照一个比普通远期好的区间购汇,区间大小可以任意调节 

          产品推出背景。在人民币汇率双向波动的形势下,企业生产经营面临较大的汇率风险,客户的汇率避险意识增强,避险需求增加。不同风险偏好的企业期望获得更加个性化的汇率避险方案,单一的远期、掉期和期权交易在价格、结构和灵活性方面都无法满足客户的定制化需求。

          我行倡导的避险理念。一是树立“风险中性”的汇率管理理念。改变押注升值或贬值的单边方向,用风险管理替代主观市场判断;二是科学认识汇率管理的作用。做汇率避险,就是花一定成本锁定风险,相当于花钱“买一份保险”,确保企业安心做好主业经营;三是套期保值的目的是管理风险而非赚取利润。


          二、服务客户

          未来有汇率避险需求的企业客户


          三、办理流程

          ● 坚持“实需”原则,客户提供交易背景资料

          ● 与我行签署《衍生交易总协议》、阳光“财汇盈”交易指令等相关协议和申请书

          ● 询价、锁价:客户向我行提供交易方向、金额、期限等要素,发起询价、锁价

          ● 到期交割

          四、业务特色

          产品结构丰富:3大体系、5大门类、20余个产品结构

          降低锁汇成本:报价优于普通远期

          交割方式灵活:支持全额交割和差额交割

          产品定制化:根据客户风险偏好、收付汇频率和结算特点定制避险方案

          “总对总”报价:由总行交易员直接为重点客户进行产品方案定制、报价、锁价,及时高效

          光大优势:国内首批即期、远掉期做市商;人民币对外汇期权资格;国内首批获得金融衍生产品业务资格;屡获银行间外汇市场优秀成员、外汇交易中心“优秀交易商”;屡获“优秀衍生品市场交易商”

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